Програма кредитування ММСП в Україні

Програма кредитування ММСП в Україні  — проект міжнародної технічної допомоги, ініційований Європейським банком реконструкції та розвитку, що орієнтований на сприяння розвитку нових кредитних продуктів, у тому числі для фінансування підприємств у сільській місцевості та агробізнесу і збільшення обсягів фінансування мікро-, малих та середніх підприємств в Україні.

Програма кредитування ММСП в Україні
Тип бізнес
Засновано 1997
Штаб-квартира Київ
Ключові особи Хольгер Віфель (Holger Wiefel)
Послуги Консалтинг, консалтингові послуги, бізнес-консалтинг
microcredit.com.ua

Загальна інформація про Програму кредитування ММСП в Україні

Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР)[1] продовжує активну підтримку фінансового сектору України шляхом реалізації Програми кредитування мікро-, малих та середніх підприємств (ММСП)[2] обсягом 100 млн доларів США, розрахованої на існуючих та нових клієнтів — місцеві комерційні банки, які займаються кредитуванням ММСП.

Проект міжнародної технічної допомоги «Програма кредитування ММСП в Україні» (далі Програма) був започаткований Європейським банком реконструкції та розвитку у грудні 2011 р. та має на меті підтримку зусиль ЄБРР, спрямованих на відновлення та масове запровадження кредитування ММСП через партнерські фінансові установи ЄБРР в Україні.

Надання цільової технічної допомоги, спрямованої на підвищення ефективності фінансування ММСП банками-партнерами Програми, покликане пом'якшити вплив фінансово-економічної кризи на ризик-апетит та умови кредитування фінансовими установами сектору ММСП в Україні.

Цілі Програми

Програма має сприяти відновленню кредитування реального сектору економіки шляхом збільшення обсягів фінансування ММСП та розвитку нових кредитних продуктів, у тому числі для фінансування підприємств у сільській місцевості та агробізнесу.

Таким чином, цілі Програми мають потрійну складову: (1) підтримка відновлення кредитування ММСП, у тому числі підприємств у сільській місцевості та агробізнесу (2) розробка та/або покращення технології кредитування ММСП та управління ризиками в банках-партнерах, та (3) запровадження відновлювальних заходів, спрямованих на покращення якості активів банків-партнерів, зокрема, шляхом зменшення рівня простроченої заборгованості в кредитному портфелі банку.

Цільові групи та напрямки діяльності Програми

Цільовими групами Програми є, з одного боку, мікро-, малі та середні підприємства України (в тому числі за напрямком агробізнесу), а з іншого — українські комерційні банки, які зацікавлені в отриманні систематичної технічної допомоги, метою якої є навчання та підтримка цих банків у процесі кредитування мікро-, малого та середнього бізнесу.

У найближчі плани Програми входить залучення до проекту нових банків-партнерів та збільшення кількості точок надання кредитів сегменту ММСП. Протягом періоду реалізації Програми передбачається проведення конференцій, круглих столів, фокус-груп, тощо для представників фінансово-банківського сектору України та малого бізнесу. Основною метою цих заходів буде інформування громадськості про стан та тенденції розвитку сектору ММСП в Україні, обговорення можливих шляхів сприяння підприємництву з боку фінансових установ, підвищення рівня фінансової грамотності представників ММСП та допомога у встановленні тіснішого співробітництва між бізнесом та банківськими установами-однодумцями.

Виконавці Програми

Компанією-виконавцем Програми є консалтингова фірма «IPC — Internationale Projekt Consult GmbH»[3], що здійснює реалізацію та менеджмент проекту. Впровадження технічної допомоги за проектом також здійснюється консалтинговою фірмою IPC GmbH спільно з приватною бізнес-школою Frankfurt School of Finance and Management.

Очікуваний вплив Програми на перехідні процеси і економіці України

Вплив Програми на перехідні процеси в економіці буде забезпечений через підтримку мікро-, малих та середніх підприємств, які не отримують достатнього фінансування у період економічного відновлення в Україні. У контексті цих перехідних процесів передбачається досягнення наступних цілей:

  1. Сприяння відновленню кредитування ММСП та розширенню ринку. Передбачається, що проект допоможе збільшити попит на внутрішньому ринку, оскільки покращить доступ ММСП до фінансування. У рамках Програми місцевим банкам буде надано допомогу у відновленні кредитних операцій та довгострокового фінансування приватного сектору.
  2. Реалізація Програми сприятиме покращенню навичок та знань місцевих банків у сфері фінансування ММСП, ширшій інтеграції фінансування ММСП в операційну структуру банків, а також покращенню функцій корпоративного управління, управління ризиками та внутрішнього контролю.
  3. Реалізація Програми сприятиме розширенню асортименту продуктів, які пропонуються ММСП як суб-позичальникам, у тому числі у сфері кредитування агробізнесу, що полегшить доступ приватних сільськогосподарських підприємств до фінансування.

Історична довідка

Історія існування Програми мікрокредитування в Україні почалася у 1997 році. Програма мікрокредитування є продуктом спільних зусиль Європейського банку реконструкції та розвитку (ЄБРР) та Німецько-Українського Фонду за підтримки KfW — Кредитної Установи для Відбудови (Німеччина) в рамках Програми Уряду ФРН «TPANSFORM» та EU — Європейського Співтовариства.

Етапи розвитку

I етап (1997–2006 рр.) — Створення організаційних структур в банках-партнерах. На цьому етапі розвитку Програми основним завданням було впровадження технології і створення ефективно функціонуючих відділів мікрокредитування в банках-партнерах шляхом консультування та навчання персоналу.

II етап, 1 частина (2006–2008 рр.) — Розвиток агрокредитування та регіональна експансія. Основним завданням даного етапу було забезпечити доступ до кредитних ресурсів банків підприємцям та підприємствам, які працюють у віддалених районах, а також сприяння в посиленні конкуренції в їх залученні.

II етап, 2 частина (2009–2011 рр.) — Антикризові заходи. Важливою складовою даного етапу було створення сприятливих умов для сегменту мікро-, малого та середнього бізнесу, які дозволили б впевнено розрахуватися з банком, а також розвивати свій бізнес.

III етап (2011–2014 рр.) — Відновлення кредитування реального сектору економіки шляхом збільшення обсягів фінансування ММСП та розвитку нових кредитних продуктів, у тому числі для фінансування підприємств у сільській місцевості та агробізнесу.

Досягнення

На сьогоднішній день Програма працює майже в усіх регіонах України. Досягнення минулих років є міцною основою для подальшого розвитку діяльності з кредитування ММСП в регіонах України, що покликана забезпечити мікро-, малі та середні підприємства України тривалим і надійним джерелом фінансування.

За весь час свого існування Програмою видано більш ніж 600 тисяч кредитів на суму близько 4,6 млрд доларів США. В тренінгах, проведених консультантами, взяло участь більше 4,5 тисяч банківських спеціалістів різних рівнів та напрямків професійної діяльності.

Завдяки нашому амбіційному характеру, нашим умінням та наполегливості, Програма кредитування ММСП в Україні у кожному окремому проекті реалізує СТРАТЕГІЮ НА ДОСЯГНЕННЯ УСПІХІВ.

За високий рівень професіоналізму і внесок в розвиток мікро-, малого і середнього бізнесу в Україні команду консультантів Програми неодноразово відзначали нагородами, дипломами і почесними званнями банківські структури, незалежні організації та клієнти бізнесу.

Донори

 
EBRD — Європейський банк реконструкції і розвитку[4]

Інвестиційний фонд сусідства (NIF) Європейського Союзу

Датський фонд технічного співробітництва фінансових послуг в сільській місцевості

Партнери
  1. АГРО-ЛЬВІВ[5]
  2. НЦПБПУ[6]
  3. СПМСППУ[7]
  4. УФПП[8]
  5. Проект USAID АгроІнвест[9]

Примітки
  1. Офіційний інтернет ресурс Європейського банку реконструкції та розвитку (ЄБРР)
  2. Офіційний інтернет ресурс Програми кредитування ММСП в Україні
  3. Офіційний сайт «IPC — Internationale Projekt Consult GmbH»
  4. Європейський банк реконструкції і розвитку є міжнародною фінансовою організацією, яка фінансує проекти в 29 країнах від Центральної Європи до Центральної Азії. Вкладаючи капітал насамперед у ті підприємства приватного сектора, потреби яких не можуть бути повною мірою задоволені за рахунок ринку, Банк сприяє розвитку підприємництва та переходу до відкритої і демократичної ринкової економіки.
  5. Проект «Надання послуг з управління двома ланцюгами додаткової вартості сільськогосподарської продукції в Україні».
  6. Національний центр підготовки банківських працівників України.
  7. Спілка підприємців малих, середніх і приватизованих підприємств України.
  8. Український фонд підтримки підприємництва.
  9. Проект USAID АгроІнвест.

Посилання
This article is issued from Wikipedia. The text is licensed under Creative Commons - Attribution - Sharealike. Additional terms may apply for the media files.