Deutsche Bank

Deutsche Bank (ˈdɔʏtʃə ˈbaŋk; буквально «Німецький банк»; також українською Дойче Банк[12]) — глобальна фінансова компанія та найбільший банківський концерн Німеччини зі штаб-квартирою у Франкфурт-на-Майні. Є одним з найбільших банків в Європі та світі. Заснований у 1870 році.

Deutsche Bank AG
нім. Deutsche Bank
50°06′50″ пн. ш. 8°40′06″ сх. д.
Тип Aktiengesellschaft
Форма власності Aktiengesellschaft
Галузь Фінансові послуги
Лістинг на біржі

FWB: DBK


NYSE: DB
Гасло Leistung aus Leidenschaft і #PositiveImpact
Попередник(и) Deutsche Unionbankd[1], Friedrich Flickd[1], Handel-Maatschappij H. Albert de Bary & Cod[1], Banco Alemán Transatlánticod[1] і Norddeutsche Bankd[1]
Засновано 1870 (152 роки)
Засновник(и) Людвіг Бамбергер
Штаб-квартира Франкфурт-на-Майні, Німеччина
Територія діяльності більше 70 країн
Ключові особи Джон Крян (CEO)
Пауль Ахляйтнер (Голова)
Продукція Інвестиції, комерційні послуги, роздрібні послуги, управління активами, тощо
Виторг € 28,57 млрд (2010)[2]
Чистий прибуток € 681 млн. (2013)[3]
Активи € 1611 млрд. (2013)[3]
Власний капітал € 54,7 млрд. (2013)[3]
Власник(и) BlackRock, Capital Group Companiesd і Cerberus Capital Managementd
Співробітники 98 254 (2013)[3]
Дочірні компанії
  • Deutsche Postbank, Deutsche Bank, Deutsche Bank Polskad, Aktiengesellschaft für Vermögensverwertungd[1] і Deutsche Beamten-Zentralbankd[1]
    • Член Association of German Pfandbrief Banksd[4], Cash Groupd, Linux Foundation[5], Deutscher Dialogmarketing Verbandd[6], Federal Association of German Banksd[7], Bundesnetzwerk Bürgerschaftliches Engagementd[8], Stiftung Bildungspakt Bayernd[9], Q1663567?[10] і ICC Germanyd[11]
    www.db.com
     Deutsche Bank у Вікісховищі

    Deutsche Bank — універсальний, один з 29 найважливіших транснаціональних банків за даними Ради з фінансової стабільності. Він включає комерційні, іпотечні, інвестиційні установи, лізингові компанії і т.д. 28 млн клієнтів, більше 2814 відділень (з них 1845 у Німеччині), численні участі, філії та представництва за кордоном (у понад 70 країнах, в т.ч. в Україні). Є найбільшим учасником валютного ринку, надає великого значення інвестиційної діяльності та емісії власних цінних паперів. Штат працівників становить понад 100 тис. чоловік.

    Пропонує фінансові послуги як для корпоративних та інституціональних, так і для приватних клієнтів.

    Історія

    XIX століття

    Deutsche Bank був заснований в Берліні у 1870 році зі схвалення короля Пруссії. Очолив банк Георг фон Сіменс (Georg von Siemens), капітал банку становив 5 млн талерів. Створення компанії зійшлося в часі з перемогою у франко-прусській війні і об'єднанням Німеччини. Виплата Францією репарацій на 5 млрд франків сприяло розвитку економіки Німеччини, в 1871 році талер був замінений на марку забезпечену золотом. Deutsche Bank також швидко розвивався, вже в перші два роки були відкриті відділення в Бремені і Гамбургу, а також в Шанхаї і Йокогамі. У 1873 році була відкрита філія в Лондоні, капітал досяг 15 млн талерів.

    Завдяки тому, що Deutsche Bank зосередився на зарубіжних операціях, йому вдалося без втрат подолати фінансову кризу 1873-75 років, що призвів до банкрутства багатьох конкурентів. Придбання в 1876 році Deutsche Union-Bank і Berliner Bankverein зробило Deutsche Bank найбільшим банком Німеччини. У 1877 році він увійшов до синдикату провідних приватних банків, відомий як Прусський консорціум. Брав участь в розміщенні державних позик, зокрема в 1899 році позики Пруссії в 125 млн марок і в той же час позики Другого німецького рейху в розмірі 75 млн марок.

    У 80-х і 90-х роках XIX століття банк активно брав участь у фінансуванні будівництва електростанцій і залізниць як в Німеччині, так і за її межами. Найбільш значущими проектами цього часу було інвестування в компанію Edison General Electric (тепер General Electric) в США, будівництво електростанції в Аргентині та Анатолійської залізничної дороги (частини планованої Багдадської залізниці) в Туреччині, фінансова реорганізація Northern Pacific Railroad в США.[13]

    Початок XX століття

    У жовтні 1901 Георг фон Сіменс помер, але, як і в більшості інших німецьких банків, всі рішення приймалися радою директорів, тому його смерть не позначилася на роботі банку. Він продовжував розширюватися і на 1914 рік у нього було 46 відділень, а капітал збільшився в шість разів з моменту заснування (200 млн марок, 112,5 млн марок резерву і 1,58 млрд марок депозитів та позикових коштів). Deutsche Bank продовжував розширюватися і під час Першої світової війни, скуповуючи інші банки, але поразка у війні привела економіку Німеччини на межу краху. Характерною рисою повоєнної кризи стала гіперінфляція — в 1923 році одна золота марка дорівнювала трильйону паперових марок.

    У 1929 році, під час Великої депресії, відбулося злиття Deutsche Bank з його основним конкурентом, Disconto-Gesellschaft, що дозволило скоротити адміністративні витрати.

    1933-1945 роки

    У 1933 році в Німеччині до влади прийшла Націонал-соціалістична робітнича партія на чолі з Адольфом Гітлером. Deutsche Bank був змушений співпрацювати з новою владою: з ради директорів були відправлені у відставку троє євреїв, банк брав участь в «аріїзації» єврейської власності, фінансував проекти нацистів, скуповував випущені ними облігації. У 1999 році, Deutsche Bank і десятки інших німецьких компаній внесли 5,2 млрд доларів до фонду для компенсацій примусовим робітникам концтаборів.[13][14][15]

    Післявоєнна реорганізація

    Після поділу Німеччини на Західну і Східну головний офіс Deutsche Bank був переміщений в Гамбург, а відділення в Східній Німеччині стали основою новоствореного Berliner Disconto Bank AG. У 1947-48 роках відділення Західної Німеччини були розподілені між трьома банками: Norddeutsche Bank AG, Rheinisch-Westfälische Bank AG і Süddeutsche Bank AG (Північнонімецький, Рейно-Вестфальський і Південнонімецький банки). У 1957 році ці банки возз'єдналися в Deutsche Bank AG зі штаб-квартирою у Франкфурті. В цей час в банку працювали 16 тис. чоловік, активи становили 8,4 млрд німецьких марок.

    1960-2000 роки
    Вежі-близнюки Deutsche-Bank-Hochhaus у Франкфурті — штаб-квартира банку з 1984 року. Фото 2003 року.

    У 60-х роках банк зосередився на обслуговуванні дрібних вкладників, також почалося відновлення міжнародних операцій. У 1968 році Deutsche Bank спільно з нідерландським Amsterdam-Rotterdam Bank, британським Midland Bank, і бельгійським Societé Generale de Banque заснували в Нью-Йорку European-American Bank & Trust Company. У 1972 з тими ж банками заснував Eurasbank (Євро-азійський банк), в 1987 році викупив частки партнерів по консорціуму.

    У 60-х і 70-х роках банк активно інвестував в промислові компанії, у 1979 році мав своїх представників в наглядових радах близько 140 компаній, серед них Daimler-Benz, Volkswagen, Siemens, AEG, Thyssen, Bayer, Allianz, Nixdorf і Philipp Holzmann. Були відкриті нові офіси в таких містах як Мілан, Лондон, Париж, Токіо і Нью-Йорк. Deutsche Bank став активним учасником на американському ринку державних цінних паперів і в 1990 році Федеральна резервна система США визнала Deutsche Bank Government Securities Inc. первинним дилером державних облігацій. У 1992 році було утворено північноамериканське відділення Deutsche Bank North America.

    У 90-ті роки банк почав активно освоювати Східну Європу, в першу чергу возз'єднану НДР, де був куплений Deutsche Kreditbank. До 1994 року Deutsche Bank мав понад 300 відділень у Східній Німеччині, а також в Росії, Чехії, Болгарії, Польщі та Угорщині. У 1993 році було відкрито представництво в Україні.

    У 1995 році Deutsche Bank всі свої інвестиційні банківські операції об'єднав в нову компанію Deutsche Morgan Grenfell (DMG), створену на основі придбаної в 1989 році британської інвестиційної групи Morgan Grenfell. Більше половини всього бізнесу Deutsche Bank перемістилася в Лондон, в компанію були запрошені провідні фахівці галузі з конкуруючих фірм. Найбільш значущим придбанням кінця XX століття був банк Bankers Trust Corp., сьомий за величиною банк США. Угода, сума якої склала $10 млрд, була закрита в червні 1999 року.[16]

    XXI століття

    З 2001 року акції Deutsche Bank потрапили в лістинг Нью-йоркської фондової біржі. У 2004 році було відкрито відділення в Пекіні. Банк продовжував розширюватися за рахунок поглинань: Scudder Investments (США, 2002 рік), Rued Blass & Cie (Швейцарія, 2002 рік) а також німецькі банки Norisbank, Berliner Bank і Deutsche Postbank.

    В січні 2017, за результатами розслідування, Deutsche Bank погодився виплатити штраф владі США у розмірі 7,2 млрд доларів за маніпуляції із іпотечними цінними паперами в 2006-2007 роках, які стали однією із причин Світової фінансової кризи у 2008 році. Це найбільший штраф, який будь-коли застосовували проти одного банку.[17] Ще на очікуваннях виплати цього штрафу, акції банку у вересні 2016 впали до мінімуму за останні 24 роки.[18]

    В березні 2019, представники Deutsche Bank повідомляли про початок переговорів про злиття з Commerzbank.[19]

    Структура компанії

    Deutsche Bank складається з наступних підрозділів:[20]

    • Private & Business Clients (обслуговування фізичних та юридичних осіб, роздрібний банкінг) — проведення платежів; обслуговування поточних рахунків; управління інвестиціями; пенсійні накопичення; кредити приватним особам, малому і середньому бізнесу. Такі послуги надаються в основному в Німеччині, де у банку 24 млн клієнтів. Ще 5 млн клієнтів обслуговуються в Бельгії, Індії, Італії, Польщі, Португалії та Іспанії. В інших країнах Deutsche Bank працює тільки з корпоративними клієнтами.[21]
    • Asset & Wealth Management (управління капіталом) — підрозділ є одним з провідних інвестиційних організацій в світі, що надає послуги з управління великими приватними капіталами.[22]
    • Corporate Banking & Securities (корпоративний банкінг та цінні папери) — консультаційні послуги при злиттях, поглинаннях і реструктуризації боргів; розміщення і торгівля різними цінними паперами (валютою, акціями, облігаціями).[23]
    • Global Transaction Banking (проведення міжнародних угод) — послуги корпораціям і фінансовим інститутам по проведенню міжнародних платежів, страхування ризиків, зберігання і транспортування цінностей. У Deutsche Bank відкрито кореспондентські рахунки багатьох інших дрібніших банків з усього світу.[24]
    • Non-Core Operations Unit (відділ неосновних операцій) — сюди переносяться неосновні для діяльності банку активи з високим ризиком або збитковістю з метою реструктуризації.[25]

    Фінансові показники
    Рік200320042005200620072008200920102011201220132014
    Чистий прибуток€1,4 млрд€2,5 млрд€3,5 млрд€6,1 млрд€6,5 млрд€-3,9 млрд€5,0 млрд€2,3 млрд€4,3 млрд€0,3 млрд€0,7 млрд€1,7 млрд
    Виручка€21,3 млрд€21,9 млрд€25,6 млрд€28,5 млрд€30,7 млрд€13,5 млрд€28,0 млрд€28,6 млрд€33,2 млрд€33,7 млрд€31,9 млрд€31,9 млрд
    Рентабельність власного капіталу7 %1 %16 %26 %30 %-29 %18 %5 %--2.6 %5.1 %
    Дивіденд1.51.72.54.04.50.50.750.75---0.75

    Власники

    Акції Deutsche Bank перебувають у вільному обігу на Франкфуртській та Нью-Йоркській фондових біржах. В липні 2016 року найбільшим акціонером банку стала правляча династія Катару, шейхи Аль-Тані. Їх частка зросла майже до 10%. Другим за величиною акціонером є американська інвесткомпанія BlackRock, частка якої перевищує 6%.[26]

    Deutsche Bank в Україні

    В Україні Deutsche Bank зареєстрував своє представництво в 1993 році, а у 2009 відкрив дочірній банк ПАТ "Дойче Банк ДБУ". Банк має лише один офіс — у Києві на вул. Лаврська, 20 і працює тільки в корпоративному сегменті банківського ринку України.[27][28] Загальні активи Deutsche Bank в Україні за підсумками 2015 року складали 1,6 млрд гривень, чистий прибуток — 132 млн грн. За розмірами прибутків він увійшов в десятку найприбутковіших банків України.[29]

    Див. також

    Примітки
    1. 20th Century Press Archives — 1908.
    2. Annual Results 2010. Deutsche Bank. Архів оригіналу за 4 березня 2011. Процитовано 3 лютого 2011.
    3. Deutsche Bank Annual Report 2013.
    4. https://web.archive.org/web/20181011195106/https://www.pfandbrief.de/site/de/vdp/verband/mitgliedschaft/mitglieder0.html
    5. https://www.linuxfoundation.org/membership/members/
    6. https://www.ddv.de/deutsche-bank-ag.html
    7. https://bankenverband.de/mitglieder/
    8. https://www.b-b-e.de/bbe-mitglieder/gesamtverzeichnis/liste-der-mitglieder/deutsche-bank-ag/
    9. https://bildungspakt-bayern.de/stifter/
    10. http://www.heise.de/tp/bild/35/35074/35074_1.html
    11. https://www.iccgermany.de/mitglieder/
    12. Deutsche Bank – Головна / Home. www.db.com. Процитовано 12 січня 2021.
    13. Deutsche Bank AG — Company Profile, Information, Business Description, History, Background Information on Deutsche Bank AG
    14. Holocaust Restitution: $5.2 Billion German Settlement (англ.). California State Treasurer's Office. Архів оригіналу за 8 вересня 2006. Процитовано 14 липня 2015.
    15. Home – Deutsche Bank. Архів оригіналу за 20 квітня 2014. Процитовано 23 листопада 2016.
    16. 25 years ago: Deutsche Bank announces Morgan Grenfell acquisition (англ.). Deutsche Bank. 27 листопада 2014. Процитовано 14 липня 2015.
    17. Deutsche Bank сплатить США рекордний штраф - понад 7 мільярдів epravda.com.ua, 18.01.2017
    18. Акції Deutsche Bank впали до мінімуму за 24 роки epravda.com.ua, 26.09.2016
    19. Два найбільші банки Німеччини планують злиття korrespondent.net, 17.03.2019
    20. Deutsche Bank AG (DBKGn.DE): Company Profile (англ.). Reuters. Процитовано 14 липня 2015.
    21. Private & Business Clients (англ.). Deutsche Bank. 9 липня 2015. Процитовано 14 липня 2015.
    22. Asset & Wealth Management (англ.). Deutsche Bank. 9 липня 2015. Процитовано 14 липня 2015.
    23. Corporate Banking & Securities (англ.). Deutsche Bank. 9 липня 2015. Процитовано 14 липня 2015.
    24. Global Transaction Banking (англ.). Deutsche Bank. 9 липня 2015. Процитовано 14 липня 2015.
    25. Non-Core Operations Unit (англ.). Deutsche Bank. 2014. Процитовано 14 липня 2015.
    26. Правляча династія Катару стала найбільшим акціонером Deutsche Bank korrespondent.net, 15 липня 2016
    27. ПАТ "Дойче Банк ДБУ" Національний банк України
    28. Deutsche Bank відкрив в Україні дочірній банк korrespondent.net, 30 вересня 2009
    29. Джерело: НБУ, станом на 01.01.2016 bank.gov.ua, процитовано: 21.05.2016

    Посилання
    This article is issued from Wikipedia. The text is licensed under Creative Commons - Attribution - Sharealike. Additional terms may apply for the media files.